Beleggen in edelmetaal kan op twee manieren: via papieren contracten (ETF's, futures) of door fysieke aankoop. Papieren goud is een belofte van een derde partij. Fysiek goud is eigendom.
Voor de Veilige Haven belegger is fysiek bezit de enige logische keuze. Het doel is niet direct speculatieve winst, maar vermogensbescherming. Papiergoud kent tegenpartijrisico; als de uitgevende instelling omvalt, sta je als schuldeiser achteraan de rij. Fysiek metaal elimineert dit risico volledig. Je bent onafhankelijk van banken en overheden voor de toegang tot je vermogen.
Niet elk metaal vervult dezelfde rol in een beleggingsportefeuille. De eigenschappen, fiscale behandeling en volatiliteit verschillen sterk.
Goud is primair geld. Het correleert nauwelijks met de aandelenmarkt en dient als ultieme bescherming tegen koopkrachtverlies.
[Link naar subcategorie: Alles over goud kopen]
Zilver is de "poor man's gold". Het heeft een dubbelrol. Enerzijds is het monetair metaal, anderzijds is de industriële vraag (zonnepanelen, elektronica) enorm. De markt is kleiner dan die van goud, wat zorgt voor heftigere prijsschommelingen.
[Link naar subcategorie: Alles over zilver kopen]
Deze metalen zijn vrijwel volledig industrieel gedreven. De correlatie met de economische cyclus is hoog. Bij een recessie daalt de vraag naar deze metalen vaak, terwijl goud dan juist stijgt.
[Link naar subcategorie: Overige edelmetalen]
De keuze tussen baren en munten hangt af van je budget, het type metaal en de fiscale gevolgen.
Bij goud maakt de vorm fiscaal weinig uit; beiden zijn 0% BTW. De keuze draait om de premie. De premie is het bedrag dat je betaalt bovenop de kale goudprijs (spotprijs). Deze dekt de productiekosten en de winstmarge van de dealer.
● Verkenner: Start met 1 troy ounce munten (31,1 gram). Deze bieden de beste balans tussen een scherpe premie en verhandelbaarheid.
Bij zilver is de vorm doorslaggevend voor je rendement.
De markt voor edelmetalen trekt helaas ook oplichters aan. Veiligheid en betrouwbaarheid van de dealer (handelaar) zijn prioriteit. Koop nooit via Marktplaats of onbekende webshops zonder fysiek bezoekadres.
Een betrouwbare dealer voldoet aan de volgende eisen:
GoudScout onderhoudt actuele reviews van de grote Nederlandse aanbieders. Wij analyseren de spreads (verschil tussen koop- en verkoopprijs), service en leveringsbetrouwbaarheid.
Fysiek bezit betekent fysieke verantwoordelijkheid. Zodra je de aankoop afrondt, moet het metaal ergens liggen. Er zijn twee hoofdroutes: thuisopslag of externe opslag.
Dit geeft de meeste controle. Je hebt het metaal binnen handbereik ("in case of emergency").
Voor grotere vermogens is thuisopslag vaak onverantwoord. Gespecialiseerde opslagbedrijven (vaak gelieerd aan de dealers, zoals Edelmetaal Beheer Nederland) bieden kluisruimte aan.
Allocated vs. Unallocated:
● Expert: Kies altijd voor Allocated Storage (toegewezen opslag). Hierbij staan de baren specifiek op jouw naam en zijn ze jouw juridisch eigendom. Bij faillissement van het opslagbedrijf valt dit buiten de boedel. Vermijd 'Unallocated' (niet-toegewezen) opslag tenzij je speculeert op korte termijn. Bij unallocated heb je slechts een vordering op het opslagbedrijf (tegenpartijrisico).
Douane-entrepots: Voor zilver is opslag in een douane-entrepot (bijv. in Zwitserland of Singapore) interessant. Omdat het metaal officieel niet in Nederland wordt ingevoerd, betaal je geen BTW over zilverbaren. Dit maakt zilverbaren plotseling wel interessant voor particulieren. Nadeel: je kunt het niet zomaar mee naar huis nemen zonder alsnog die BTW af te tikken.
De keuze voor fysiek metaal sluit direct aan op de GoudScout beleggersprofielen. Wij adviseren niet om willekeurig metaal te kopen, maar om dit af te stemmen op je risicotolerantie.
De basis van dit profiel is behoud.
Hier mag meer risico genomen worden voor extra rendement.
Voor de belegger die speculatieve klappers zoekt. Fysiek metaal vormt hier slechts de ondergrens. De echte 'rush' zit vaak in mijnbouwaandelen, maar fysiek palladium of zeldzame aardmetalen kunnen hier deel van uitmaken. Let op: de liquiditeit van exotische fysieke metalen is aanzienlijk lager.
Fysiek edelmetaal kopen is geen statische bezigheid. Hoewel je goud koopt voor de lange termijn (minimaal 5 tot 10 jaar), moet je nadenken over de "exit-strategie".
Verkoop je metaal bij voorkeur terug aan de dealer waar je het gekocht hebt; zij kennen het product. Bewaar aankoopbewijzen. Hoewel goud anoniem verhandeld kan worden tot bepaalde wettelijke grenzen (contante betalingen hebben limieten), vragen dealers bij terugkoop altijd om legitimatie.
Fysiek edelmetaal is de enige asset class zonder tegenpartijrisico die je volledig in eigen beheer kunt nemen. Het beschermt koopkracht wanneer valuta's falen. De keuze is simpel: wil je afhankelijk blijven van het financiële systeem, of neem je een deel van je vermogen in eigen hand? Begin met het selecteren van een betrouwbare dealer uit onze reviews en leg de eerste bouwsteen van je eigen goudstandaard.
